Entregable 01
Diagnóstico de flujos
Análisis de cuentas por cobrar y pagar, prácticas actuales, herramientas y responsables.
Servicio por proyecto · Financial Ops
Optimización de cobros, pagos y líneas de crédito
Diseñamos y estandarizamos los flujos financieros operativos —cobros, pagos y crédito— para reducir tiempos, errores y fricciones, y decidir con criterio cómo y cuándo cobrar o pagar.
Equipo / proceso en operación
Desde
US$1,350/proyecto
Duración
3–5 sem
Entregable
Procesos + plantillas
El problema
Lo que desordena tus finanzas diarias
Flujos informales de cobro y pago generan errores, atrasos y tensiones de liquidez.
01
Cobros y pagos desordenados
Procesos dispersos o informales con tiempos largos, errores y duplicidades.
02
Crédito sin criterios
Plazos a clientes y proveedores otorgados sin reglas claras de riesgo o recurrencia.
03
Tensiones de liquidez
Desbalances entre entradas y salidas por falta de coordinación entre cobros y pagos.
Entregables
Qué entregamos
Procesos formales, criterios claros y plantillas para gestionar cada movimiento con orden.
Entregable 02
Procesos de cobro
Facturación, seguimiento, registro y criterios de líneas de crédito por cliente.
Entregable 03
Procesos de pago
Políticas de negociación, priorización de pagos, control de vencimientos y trazabilidad.
Entregable 04
Alineación cobro–pago
Coordinación de condiciones de crédito para optimizar el flujo de caja.
Entregable 05
Plantillas y validaciones
Formatos estandarizados para registrar, aprobar y ejecutar cobros y pagos.
Entregable 06
Manual de operación
Políticas internas y recomendaciones de herramientas para su implementación.
Proceso
Cómo lo ejecutamos, paso a paso
Del diagnóstico de procesos a flujos formales con plantillas listas para usar.
1
FASE 1
Diagnóstico inicial
Mapeo de procesos existentes, puntos críticos y oportunidades de mejora.
2
FASE 2
Diseño de flujos y políticas
Rediseño de cobro, pago y crédito, con responsables, tiempos y plantillas estandarizadas.
3
FASE 3
Validación y entrega
Estrategia integrada, ajuste según contexto y entrega de documentos y guías.
Resultados
Resultados esperados
Orden y control en la operación financiera diaria, con mejor liquidez.
−45%
Tiempo en gestión de cobranza
−60%
Atrasos de cobro a 30 días
+25%
Capacidad de negociación con proveedores
70%
Solicitudes de pago estandarizadas
Cifras referenciales · el resultado real se define con la línea base de tu operación.
Inversión
Alcance e inversión
Procesos de cobro, pago y crédito completos, con cierre definido.
Inversión desde
US$1,350 / proyecto
- ✓ Diagnóstico de cuentas por cobrar y pagar
- ✓ Procesos de cobro y criterios de crédito a clientes
- ✓ Procesos de pago y evaluación de proveedores
- ✓ Alineación estratégica de cobros y pagos
- ✓ Plantillas y formatos con validaciones
- ✓ Manual de operación y recomendaciones de herramientas
No incluye la automatización técnica; puede contratarse como servicio adicional.
Casos
Empresas que ya ordenaron sus flujos
DC
Distribuidora comercialCrédito sin criterios claros
“Diseñamos una clasificación de clientes por riesgo y estandarizamos notas de crédito y cobros: los atrasos a 30 días bajaron 60% y ganamos previsibilidad financiera.”
“Con una política clara de evaluación y renegociación de proveedores, ordenamos los pagos y subimos 25% la capacidad de negociación con proveedores clave.”
EI
Empresa industrialCondiciones desiguales de proveedores
Preguntas
Preguntas frecuentes
¿Incluye la automatización de los procesos?+
No directamente. Se entregan procesos, formatos y recomendaciones de herramientas; la implementación técnica se contrata aparte.
¿Qué pasa si ya tengo parte de estos procesos?+
Se parte de lo existente: se mejora lo que funciona y se rediseña lo que no está estandarizado.
¿Puedo implementarlo sin software contable?+
Sí. Se ajusta a los recursos disponibles, incluyendo versiones gestionables desde Sheets o Excel.
¿Es aplicable a cualquier tamaño de empresa?+
Sí. Es escalable y adaptable tanto a pymes como a empresas en crecimiento.
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